服务亮点
我们具体做什么
持牌专家 1 对 1 咨询
终身寿险 / IUL / 年金规划
家族信托 & 跨国资产继承
美国税务居民与非居民方案
保单年度审阅与再平衡
服务流程
从咨询到交付，每一步都清晰可预期
- 1
家庭财务诊断
资产、收入、支出、目标四维度画像。
- 2
税务与身份梳理
区分美国税务居民 / 非居民适用方案。
- 3
方案设计
保险、信托、投资组合的综合建议。
- 4
落地执行
协助投保、开户、信托设立。
- 5
长期复盘
每年至少一次全面审阅并调整。
常见问题
客户最常问的问题
保险和投资哪个优先？
先保障，再增长。保险是承担下行风险的底座，资产配置的进攻性策略建立在底座之上。
非美籍人士可以购买美国保险吗？
可以。非居民赴美投保有完整的合规流程，需要提前准备资金来源、健康核保等材料，我们全程协助。